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区块链治理:拥抱链入法治,严控币之风险:宝盈用户注册|官网入口


作者|王延川西北工业大学人文经济学院教授2020年1月11日,腾讯研究院在腾讯研究院主办的第三届“科技为善”年度论坛法律政策分论坛上,第四次发布了互联网法律政策《数字变革与管理创意:2019年全球互联网法律政策仔细观察》年度报告。该报告由腾讯研究院法律研究中心完成,涵盖网络平台管理、数据管理、网络版权、数字竞赛、未成年人网络维护、互联网金融、人工智能管理、区块链管理、法律科技等九大主题。每个话题都会陆续在腾讯研究院的官方号上公布。

这篇文章是关于区块链管理的《区块链管理:亲吻链入法治,严控币之风险》。如需提供原报告,请填写正文末尾的调查表。目录(1)实施区块链战略框架,大力推进区块链发展。

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1.各国政府争相成为区块链的“平台”,期望占领区块链应用的制高点。2.中国倡导将区块链应用于社会的各个领域,倡导善治社会。2.区块链申请属于“法律之地”,应纳入国家管理地图。

1.否认加密资产和智能合同的法律地位,持有加密交易市场。2.识别数字现金的类型。实施差异化监管政策(3)使用多种监管方法来控制区块链对风险的应用1。

区块链服务提供商是区块链监管2的“实践者”。密码电子邮件交易,降低交易半透明性(4)监管部门赞成天秤币,央行白鱼实行全国数字现金。1.国家监管机构“攻击天秤币”2。

央行计划出售全国数字现金(5)未来发展:从”,自2009年第一枚比特币问世以来,各国政府并没有大力管理区块链及其应用。主要原因如下:第一,区块链仍可处于发展状态,不成熟的管理不会诱发技术创新;第二,加密货币和智能合同在区块链的适用是否属于法律调整对象,在理论界和实务界都没有形成共识;第三,区块链反对的加密资产和交易规模较小,不会造成重大社会风险。十年后,区块链技术日益成熟,区块链周边创造的财富不再庞大。[1]关于区块链及其应用的学术研究日趋成熟。

这些因素改变了各国政府“不作为”的态度,促进了区块链管理。2019年,区块链管理中经常出现三种现象:一是各国广泛认可区块链的经济价值,通过各种手段打造“区块链友好关系政府”形象,展示区块链在产品中的应用。法律地位;二是开放区块链的实体监管,降低区块链的申请风险;第三,Facebook发布的天秤座白皮书在全球数字领域引发了一场货币战争。

各国的大型数字企业和中央银行竞相计划出售自己的数字现金,以维持国内和全球支付和承销市场。(1)实施区块链战略框架,大力推进区块链发展1。

各国政府争相成为区块链的平台,期望占领区块链应用的制高点。美国是区块链申请特别活跃的第一个国家,美国政府继续希望区块链发展。美国众议院金融服务委员会就Facebook实施Libra举行听证会的前几天,也就是2019年7月9日,参议院商务、科学和运输委员会批准了《区块链增进法案》,众议院于2018年通过了该法案。[2]拒绝美国商务部为“区块链”下标准定义,超越国家对区块链重组的理解,以解释和协商的方式,增强业界和政府领导人对区块链及其应用的争论。

为了实施《法案》,美国商务部必须成立一个由相关部门组成的工作组 其次,《法案》主张在州一级突破区块链,并且[3]指出区块链可以为联邦政府获取服务,避免和增加税收欺诈,避免官僚主义和增加浪费。最后,《法案》的实施表明,联邦政府希望创建一个谨慎的管理框架,以监督区块链技术在各个公共部门的可能实施,并为未来新兴技术的应用获得指导,防止其风险。

其他国家也看到了区块链这支不可阻挡的技术力量,纷纷实施区块链支持计划。2019年3月18日,澳大利亚发布了《法案》,促进区块链“监管、技术和能力建设,以及创造力、投资和国际竞争力与合作”的发展,希望帮助澳大利亚成为新兴区块链行业的全球领导者。

[4]2019年9月18日,德国经济与能源部、财政部牵头发布《法案》。德国政府计划到2021年底在五个领域采取措施,希望区块链发展。《区块链路线图战略》认为,区块链技术是未来互联网的基石,德国将进一步稳定其在该领域的领先地位。2.中国主张将区块链应用于社会的各个领域,以促进善治社会。

2019年10月24日,中共中央政治局集体自学区块链。习近平总书记认为,要减缓区块链科技和产业创新的发展,大力推进区块链发展和经济社会一体化。10月31日,中共十九届四中全会召开。

习近平总书记认为,要加强和创新社会管理,完善科技支撑的社会管理体系。如果把习近平总书记的两个最重要的命令放在一起分析,可以看出,中国区块链的定位不应该局限于经济层面,也不会延伸到社会的各个领域。区块链几乎可以为数字社会奠定信任的基石,促进善治社会。

[5] (2)区块链应划为“合法场所”,应纳入国家管理版图。1.否认加密资产和智能合同的法律地位,在加密资产是否属于受保护财产、智能合同是否具有法律效力等问题上为加密交易市场辩护,国际上并无共识。[6]英国在这方面迈出了关键的一步。2019年11月,英国公布了一份最重要的法律声明,确立了加密资产和智能合同的合法财产和合同地位。

该声明的领导者杰弗里沃斯(Geoffrey Voss)解释说,虽然加密资产具有不同于传统财产的特征,如虚拟性、加密证书和分发,但它们仍然具有财产的所有特征,因此属于合法财产。智能合同是双方之间转移所有权和价值的合法方式,法院可以继续执行智能合同的条款。英国已经为加密资产和智能合同确立了法律地位,目的是建立英国作为金融技术全球领导者的地位。[7]德国仍禁止银行和金融机构向客户出售数字资产,但德国已计划通过法律表明银行出售包括比特币在内的数字现金,并接受银行作为数字现金的托管机构。

据说该法案已被银行协会接受。新法案可能会将德国推入下一个加密货币产业中心。

[8]2 .识别数字现金的类型,实施差异化监管政策2019年1月23日,英国金融伦理监管局(FCA)发布了《路线图》,指出了英国在加密数字现金监管方面的灵活性和中立态度,这也是英国政府向数字现金市场发出的一个受到根本性影响的信息。《德国国家区块链战略》的主要内容是对加密货币的分类和监管下达指令,明确监管机构的职责,获得消费者自由选择数字现金、识别交易成本和风险的协助。《战略》将加密货币分为三类:第一类,由国家金融机构出售的比特币、Litecoin等分散交易代币不受监管。

[9]第二 证券类代币作为可转让证券,在资本市场交易,仅限于欧盟《加密货币资产指南》的规定。第三,实用代币是那些允许用户访问产品,但不发放与证券代币完全相同的权利的代币。除非定义为电子货币,否则可以限定为《指南》,否则不属于无管制。

《指南》规定,专门从事无监管代币业务的企业,必须向金融伦理监管局申请执照并取得执照,或者按照拒绝招股说明书和透明化的规定取得免税,否则,涉案人员不会赢得刑事责任。同时,《指南》还打算打造一个不利于加密资产发展的沙盒监管环境,即沙盒中的企业将享受单独的金融不道德监管局的指导,部分拒绝免税等政策支持。在没有英国影响的情况下,2019年3月28日,香港证监会公布《被监管不道德法令》,专门从事证券代币销售(STO)[11]应纳入监管范围,并应提前取得牌照或注册,否则将被视为刑事犯罪。由于证券代币属于“简单产品”,不能出售给专业投资者,发行人应采取额外的投资者保证措施,如尽职调查和风险警告。

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(3)通过各种监管手段控制区块链的应用风险1。区块链服务提供商是区块链监管的“实践者”。

2019年1月14日,新加坡议会通过《金融工具市场指令》,旨在通过许可制度促进数字现金交易合规。根据《电子货币法令》,与数字现金业务相关的牌照分为货币外币交易商牌照、标准支付机构牌照和大型支付机构牌照。由于业务量小,货币和外币交易商不受监管,更少。标准支付机构和大型支付机构都受到更好的监管。

根据《指南》,数字现金证券交易所、钱包、矿池和场外交易平台都被视为支付服务提供商,申请人必须拥有适当的许可证才能合规经营。自《指南》实施以来,相关机构已在六个月内向HKMA牌照部门备案。[12]申请人的许可证企业还必须遵守反洗钱规定,检查客户身份,并将可疑交易提交给HKMA。申请人的许可企业必须满足HKMA对技术安全的基本拒绝。

这些企业必须拒绝接受HKMA的定期抽样检查,以防止非法经营,并避免因吊销许可证而受到惩罚。[13]该法案使新加坡的数字现金行业仍处于监管的灰色地带,也使新加坡步入了一个对数字现金进行系统监管的国家。

2019年3月15日,日本内阁会议通过《有关证券型代币发售的声明》修正案,对密码货币交易所许可证申请人的原创作品设定期限。从2020年4月(预计修改生效日)起,未能在18个月内完成许可证申请的固定交易所将不得在此后运营。在新加坡议会通过《缴纳服务法案》的前四天,也就是2019年1月10日,国家互联网信息办公室宣布《法案》,拒绝区块链信息服务提供商(包括节点IP)和用户遵守备案申请并在登记册上公布。

具体而言,区块链信息服务提供者[14]应在获得服务之日起10个工作日内通过国家互联网信息办公室区块链信息服务备案管理系统填写服务提供者的名称、服务类别、服务形式、申请领域、服务器地址等信息,并遵守备案申请。[15]网上信息机构定期实施区块链信息服务的备案信息。根据规定,区块链信息服务提供者应在规定时间内指定区块链信息服务备案管理系统获取相关信息。

此外,区块链信息服务提供商也应遵守其安全义务。2.密码电子邮件交易,减少交易半透明电子邮件交易是区块链的主要特点,但电子邮件也给监管带来困难。例如,用于支付的数字现金已经成为一种“耻辱” 2019年6月,反洗钱金融行动特别工作组(FATF)发布了《法案》,明确提出了避免简化加密货币电子邮件的建议。

首先,虚拟世界资产服务提供商或交易所应成为监管的目标,并拒绝注册或注册。然后,服务提供商或交易所应提供并保存准确的虚拟世界资产的发起人信息和受益人信息,以便当局在必要时获得它们。服务提供者或交易所应保存交易记录,必要时向相关机构索取。2019年10月30日,反洗钱金融行动特别工作组敦促各国当局"制定具体准则或条例,允许不受反洗钱/制止资助恐怖主义目的监管的实体用于可信的独立国家数字身份证系统"。

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与此同时,建议不受监管的机构(加密货币交易所)应“使用基于风险的知情方法,并依靠数字身份证系统进行客户尽职调查。”[16]在韩国,大多数加密货币交易都有一个KYC程序来处理数字现金交易,交易所必须为每个用户保留单独的记录和详细的个人信息。2019年10月25日,韩国正在研究征收出售数字资产的资本收益。[17]征收会降低数字现金交易各方面的透明度,政府可以控制加密货币交易的详细历史和个人信息。

有了这些措施,在韩国,除了几乎分散的交易所和不为人知的市场,完全不可能通过电子邮件进行数字资产交易。相比之下,中国解决电子邮件交易问题的方式更加必要和完整。《法案》规定,区块链信息服务提供者应按《金融商品交易法》的规定向区块链信息服务用户发放基于组织机构代码、身份证号码或手机号码的真实身份信息证书。用户未开发真实身份信息证书的,区块链信息服务提供者不得为其获取相关服务。

[18] (4)监管机构偏向天秤,央行实行全国数字现金。1.各国监管机构“攻击天秤”。

6月18日,Facebook发布《缴纳服务法案》,称该项目不服务全球支付和核保。白皮书发表后,引起了全世界的关注。

美国众议院金融服务委员会在半个月内举行了三次听证会。听证会上,很多业内人士激烈批评天秤座。美国国会听证会上收到的代表性观点指出,“支付和承销等基础设施不应由大型银行或大型技术公司控制。

忽略这一点,美联储和其他监管机构以后必须成为银行创造力的领导者。”[19]赞成Facebook销售天秤币的原因主要有两个:一是稳定币属于高风险数字现金,不会出现价值波动、保密与隐私、反洗钱、KYC、消费者维护、金融稳定等一系列问题。

[20]在这些问题解决之前,不应该允许出售。[21]第二,各国担心天秤座的卖币机构不会威胁到央行的地位。

德国财政部长奥拉夫肖尔茨(Olaf Scholcz)认为,“国家主权的核心要素是出售货币,我们将把这项任务留给私营企业。”[22]金融稳定委员会(FSB)、欧洲银行管理局(EBA)和国际清算银行(BIS)等国际机构表示,它们应与国际盟友保持密切联系,以避免Libra成为替代货币,德国、法国、印度、新加坡和其他国家的监管机构也在一定程度上表达了它们的观点。2.央行计划出售国家数字现金天秤座货币的明确提议,推动央行实施国家数字现金。

[23]这一举措具有双重效果:一是可以避免超主权货币出售机构取代央行;同时,通过强大的国家信用对抗数字现金,可以规避国家数字现金的风险。第二,数字现金可以用来取代美元主导的国际货币体系。目前,这一货币体系不存在流动性不足、国债上涨压力大等诸多问题 中国是最早研发数字现金的国家之一。

2014年,央行正式成立法定数字现金研究小组,致力于国家数字现金的研发。为了发布和运营数字现金,中央银行向国家知识产权局申请了74项涉及数字现金的专利。

2019年7月8日,央行研究局局长王信透露,国务院已于7月批准央行数字现金的研发,央行目前正在组织市场机构专门从事相应工作。8月10日,央行核保部副主任穆长春对外透露,中国人民银行数字现金可以说是“蓄势待发”。(五)未来发展:从“法治”到“法治”,2019年是区块链发展的关键一年。各国已经形成了区块链管理的总体框架。

虽然这些框架还是比较硬,但无疑不会影响未来几年区块链管理的方向。区块链管理的核心理念是区分区块链和数字现金。对于前者,政府不会发布友好信号,并大力支持。将来,不会有更多的政府效仿美国、德国、澳大利亚和中国法国以战略和政策的形式重申其作为区块链支持者的形象,并相互竞争区块链技术和应用的制高点,以实现国家利益最大化。

[24]对于后者,各国政府和立法机构不会进行经验性的歧视,而基于证券的数字现金等数字现金也不会出售和完成各种系统性的监管措施。区块链服务提供商、交易所等机构已成为政府管理区块链生态系统的“切入点”。通过让这些机构记录和申请执照,就有了“从点带面”的效果。

在所有监管项目中,网卓新闻网、反洗钱和打击资助恐怖主义仍然是核心,表明区块链服务提供商和交易所有义务对客户进行尽职调查,并在适当时提供简单信息供政府使用。密码电子邮件交易,让区块链建立邮寄交易,仍然是各国监管机构希望的方向。

使用高效便捷的数字现金进行支付和核保正成为大势所趋。[25]未来几年,数字现金的发布和运营将成为大型数字企业之间、企业与央行之间的激烈竞争领域。随着中央银行和企业实施数字现金,不可避免地会出现新一轮的社会风险,如运营商风险、网络安全风险、欺诈、消费者维护和金融犯罪风险,以及潜在的金融系统性风险和稳定性问题。

研究这些风险的成因,寻求解决问题的措施,降低交易风险,保证金融市场的稳定,是各国监管工作的重中之重。[26]区块链一直是“代码规则”,[27]然而,区块链管理的必然趋势是将“代码规则”指“法治”。各国的法律和司法机关不会效仿英国,否认加密资产和智能合同的法律地位,确保区块链交易中利益相关者的期望,维护他们的利益。然而,加密资产和智能合同具有不同于传统财产和合同的特征。

[28]随着加密资产和智能合同的法律认可,接下来的工作就是如何将这些系统分类到《财产法》 《合同法》等现有法律中。通过制度创新,加密资产的所有者和智能合同的当事人需要通过实施法律得到保障。参考文献:[1]根据CoinMarketCap发布的数据,截至2019年10月7日,全球共有2963种加密货币,总市值已经达到2000亿美元。

根据赛比特实验室智能合同监控平台的数据,2018年10月,以太网主网智能合同总数为95,139份。[2]参见https://www . CNET.com/news/sender-moves-区块链-promotion-act-forward/[3]有专家认为“参议院通过了《区块链增进法案》,创造了在联邦层面推广这一技术的机会,让更多的政府机构明白了这一技术如何能够为他们的工作带来更高的透明度和效率。参见https://coin telegraph.com/news/us-moves-near-to-acceptance-区块链-仍然-不可数-over-crypto [4]参见《人民网:各国如何庆贺区块链时代的来临?》,https://www.jinse.com/blockchain/538440.html[5][6]虽然美国几个州的法律中都涉及到智能合同,但智能合同的法律效力并没有明确界定。

例如,亚利桑那州在2017年颁布了一项法案,其中规定:“区块链科技维护的签名被指出为电子格式,属于电子签名。通过区块链技术维护的历史记录或合同被指出是一种电子格式,属于电子记录。“2018年,佛罗里达州实施了该法案,其中规定:“合同不能意味着因其合法性而被拒绝,因为它在合同形成期间用于电子记录,并且合同包括智能条约。”[7]针对沃斯法官的声明,一些评论人士指出,“这一声明是区块链未来投资和应用的最重要里程碑。

通过准确理解加密资产和智能合同的法律地位,企业可以更热情地发挥其在改变金融市场和提高效率方面的潜力。“见[8]。拥有加密资产的平台负责人称之为:“德国正在成为 德国立法者在加密货币监管领域发挥了先锋作用。“看《区块链:铺就数字社会的信任基石》,怎么样?id=1651836389638369575 wfr=spider for=PC[9]数字现金及其交易仍应限于《光明日报(法治版)》,该指令将在2019年底前翻译成英国法律。

[10]FCA判断一个代币是否为“类似投资”的因素包括但不限于:(1)代币持有人取得合同权利或义务;(2)代币持有者可以分享利润(收益)、收益或其他类型的利益;(3)令牌持有者对卖方拥有控制权、所有权或表决权;(4)在项目白皮书中说明或表明有代币作为投资;(5)代币可以在加密货币交易所或其他交易所进行交易。[11]所谓STO,是指不具备传统证券销售属性的特定代币的销售,涉及利用区块链技术以数字形式传达资产(如黄金或房地产)所有权或经济权利(如利润或收入分成)。[12]为了扩大资本,申请人的许可不限于在新加坡注册的机构,而是持续扩大到在新加坡实际经营的机构。

[13]参见10月份通过的《区块链赛道:中国排在,德国亲吻加密货币,印度制订国家战略》:所有交流必须从申请人的执照开始。[14]所谓区块链信息服务提供者,是指公众获取区块链信息服务的主体或节点,以及为区块链信息服务主体获取技术支持的机构或组织。[15]《欧盟第5条反洗钱指令(5AMLD)》第11条。

[16] 《新加坡《缴纳服务法案》,[17]见《区块链信息服务管理规定管理规定》第8条,l[18] 《金融行动尤其工作组(FATF)公布全球数字身份指南》。[19]见https://www.banking.senate.gov/imo/media/doc/Brown声明7-30-19。pdf [20]这是9月16日Libra在瑞士会见包括美联储在内的26家央行时与会者的共识。[21]2019年7月18日,七国集团(G7)财长和央行行长达成一致,指出天秤币明确提出“相当严重的监管和制度问题,以及更为一般的政策问题,在实施此类项目之前必须解决”。

见[22]见《韩国:预计2020年开始对加密货币交易征收》,https://www.cebnet.com.cn/20190919/102602266.html[23]2019年9月,法、泰、沙、阿联酋等国专门对央行数字现金的推进做出回应,10月,加、委也开始推进数字现金。[24]2019年10月7日,乌克兰政府制定政策,计划在三年内实现矿业合法化,建立加密货币税收规则。目前,许多国家,如美国和韩国,对加密货币交易征税。

2019年3月,日本通过了加密资产修正案草案,规定加密资产交易的最低平均所得税率为45%。[25]许多发展中国家和主要国家的人民没有银行账户,或者国家没有更好的支付和承保设施。

对于有开户能力的边缘化人群来说,目前人们广泛使用的西联、SWIFT等全球支付和核保工具非常便宜。数字现金可以解决上述问题。

只要有一部可以上网的手机,就可以解决国内和跨国支付核保的问题。[26]2019年10月6日,列支敦士登议会一致通过了“区块链法案”。该法案旨在加强对投资者的保护,打击洗钱活动,提高交易透明度。

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议会声称该法案将使列支敦士登成为第一个全面监管代币经济的国家。[27]参见[法]普里马科夫德菲利普斯,[美]亚伦赖特:《区块链信息服务管理规定管理规定》,王延川译,赵玉安出版公司,2019年版。[28]参见王延川:《德国政府批准后一项区块链战略,目的避免平稳币沦为替代货币》,载《区块链与法律:程式码之治》,2019年第2期。

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